あおぞら銀行の株価予想は当たるのか?

あおぞら銀行の株価予想を評価・解説

アベノミクス時の勢いが消えて下落を続ける銘柄が多い中で、あおぞら銀行の株価は、上昇を続けています。株価上昇が続きますが短期的な下落が発生すると、不安になって株価予想を調べたくなるものです。

しかし天井園で買い推奨する事も多い予想屋の発言を信じていると、資金なんて光速で溶かしてしまう可能性が高いです。本当に儲かる投資チャンスとは、株価予想を信じたカモが投げ売りした時なのですよ。

あおぞら銀行

あおぞら銀行で儲けるポイント
  • 上昇トレンドが継続しており、支持線で反発上昇する事がとても多い
  • さらに春先が天井園になり、年末頃に底値園を形成する傾向がつよい
  • ただし支持線を突き抜け下落したら、壮絶な暴落になる可能性がある。
  • 保有期間や売却時の方針を示さない株価予想を信じていると、資金を失うぞ

買い場は必ずやって来る。チャンスを慌てず待つ忍耐力が大事

(2016年9月19日公開)

売却方針が無い株価予想を信じると、甚大な損失を出す羽目になる件

絶妙のタイミングで株を買えても、もっと株が上がると保有を続けて、気が付くと損失になる人が多いでしょう。売却方針を示さない株価予想を信じていると、甚大な損失を出す場合もあるでしょうね。

欲望を抑えて、天井園近くで売却できるようになると年1回の取引でも多額の利益を出せるようになります。まずは株価予想の問題点について見てみましょう。

評価者 実力:勝率 予想期間 結果 損益(投資額)
中原良太 55%
(202勝160敗)
2016/4/11 買:当たり +0.1万円
(35万円)
年1回の暴落時に売買した場合(後述) +13万円
(17万円)


1,000円の利益になった、中原良太氏の買い予想

中原良太の株価予想


では中原良太氏の株価予想を見てみます。予想PERが10倍前後で、割安な水準が続いており、今が買い時という事で「買」推奨なさっています。予想が当たり35万円の投資に対して、利益が1,000円です。

値下がりした事で、割安な水準になり有望株と述べていますが、予想前後のチャートを見てみると、緩やかな下落が続いています。仮に予想情報を信じて購入しても、数か月も株価が停滞しているので結局、放り投げて損失を出す事になりそうな予感がします。

そもそも予想記事を調べても、保有期間や売却時の方針などのコメントが一切ありません。株式投資は、良い時期に購入できても、売却に失敗すると簡単に損しますからね。安易に予想情報なんて頼るもんでは無いと思いますよ。

あおぞら銀行の株価予想チャート


仮に4/11で取引を終えるデイトレを推奨しているとしたら、これこそ論外です。短期取引で成功している人は居るでしょうが、誰でも簡単に儲かる甘い世界ではないです。

研究熱心で努力ができる人は挑戦して良いと思いますが、トレードステーションのバックテスト機能で、投資手法が儲かるのか?調べる努力は、最低限必要だと思います。そんな努力を一切せずに、株価予想に頼る時点で負け組が確定したようなものです。

あおぞら銀行に関する予想屋の発言を信じたカモ


それでも株式投資で利益を出したいならば、予想屋に頼らず自分自身で投資判断を下せるようになるべきです。相場の原理的に、カモの個人投資家が堪えきれずに保有株を投げ売りする時が儲かるチャンスです。

年1回は、このバーゲンセールが到来する訳ですからチャンスを利益に変える方法が簡単で、負担も少ないでしょう。ほとんど株価の監視をする必要が不要ですしね。

ただ株価が値下がりしてお安く見えて手を出すのは危険ですから、「うねり取り投資」「季節的なサイクルを利用した投資」と組み合わせる事をおススメします。



長期上昇トレンドの支持線まで株価が下落。投資チャンスだが、損切する覚悟は必須

あおぞら銀行は、個人営業G(個人向けの預金・投資信託等の販売),法人営業G(法人向けの預金・投資信託等の販売)、スペシャライズドバンキングG,ファイナンシャルマーケッツGの4部門が主要な収益源です。

収益の6割近くを占め資金利益と呼ばれる利息収入が主力で、不動産融資も活発です。アジア方面に事業を展開しており、国内向けの貸出が減少する中、海外向けの貸出しが増加を続けています。

営業利益率(業務粗利益と業務純益の比率)が、京都銀行(8369)と比較すると、1.6倍の53%に達しており利益率も良いです。

項目 内容 コメント
企業名(銘柄コード) あおぞら銀行 (8304)
上場市場 東証1部
業種 銀行業
株価 376円
単元株数と最低購入単価 1,000株:37万6,000円
時価総額 4,447億円
資本金 1,000億円
発行済株式数 11億8,289万株
浮動株数 2億6,023万株
利益剰余金 1,997億円
保有者比率 外国 35.5%
浮動株 22.0%
投信 8.4%
特定株 24.4%

あおぞら銀行の業績推移を見てみましょう。今後の業績予想を含め眺めてみると、徐々に収益(売上のようなもの)が減少する傾向のようです。

マイナス金利の影響が直撃して、経営が悪化する地方銀行に比べて、あおぞら銀行の最終利益は横ばいを維持する見込みですから、健闘しているなと評価できます。

あおぞら銀行の業績


次に倒産する可能性のある企業なのか?判断する為に、キャッシュフローの推移も見てみましょうか。まず本業からの現金収入(営業CF)が、マイナスになる頻度が多いです。

ただ資金を貸し出し利息を得るビジネスモデルですから、貸出が増えると営業CFがマイナスになる傾向があります。資金不足は有価証券の売却等の現金化で、対応する為に財務CFがプラスです。今後、再び営業CFがマイナスになったら注意したいですね。

あおぞら銀行のキャッシュフロー


では投資判断の材料になるので、あおぞら銀行の過去チャートを遡って調べてみます。特徴としては、上昇トレンドが継続しており、毎年トレンド線付近まで下落した後に、株価が再び上昇を開始しています。

年後半が買い場、春頃は売り場になる時期となります。よって投資戦略としては、バーゲンセールの買い場が訪れる年末頃まで、忍耐強くチャンスを待ちましょう。

利益を安定させるポイントとして、上昇トレンドが継続する銘柄か、ボックス相場が続く銘柄で、尚且つ、 株価の値動きがイメージしやすい銘柄を採用しましょう。下落が続く銘柄で利益を出すのは難しく、難易度が高いので避けた方が無難です。

あおぞら銀行の過去のチャート


具体的に直近のチャートを見て、投資判断を考えてみます。まず、あおぞら銀行の株価のトレンドを調べると、2009年以降から株価の上昇が継続しています。

尚且つ、下記チャートの赤色矢印が支持線として機能しています。このように投資判断に迷う場合は、超長期のチャートも参考にする事をおススメします。

あおぞら銀行の超長期チャート


さて上述した支持線を、直近3年のチャートに追記してみました。投資戦略として提案しましたが、年後半頃に支持線付近まで株価が下がった時が買い場となるので、今は投資チャンスと捉える事ができます。

ただし一寸先は闇の世界ですから、損切する価格は必ず決めましょう。どこまで暴落するか分かりませんから、支持線を下抜けしたら撤退した方が良いです。

仮に上述の戦略を採用し2012年7月頃(170円)に購入して、売り場になる可能性が高い2013年4月頃(300円)に売却すると、17万円の投資に対して利益が13万円となり、利益率が76%に達します。

少々、買うタイミングを間違えても利益を出せる可能性は高いですし、最高のタイミングで株を買う事ができれば、巨額の利益を得る事が可能です。

初心者の人に向けた注意点としては、現時点でも最低取引金額が30万円以上するので、とても高額です。はじめて株式投資を始める人にとっては、恐怖を覚えるでしょう。恐怖心は天敵でして、狼狽して投げ売りし、損する可能性が高まります。

ですから投資経験を積むまでは、SMBC日興証券のキンカブを使って1万円から株式投資に挑戦する事をおススメします。精神的に成長したら資金を増やしましょう。

あおぞら銀行の売買チャンス


最後にあおぞら銀行と、日経平均株価指数とを比較した下記チャートをご覧下さい。実は相場が絶好調な時期では、あおぞら銀行は市場平均と連動した値動きをしています。

つまり相場好調期であれば、単純に日経平均株価指数と同じ値動きをする銘柄であるETFを使って売買すれば、確実に上がる株を選ぶことが出来たという事です。銘柄選びの苦痛から解放されるので、投資戦略の一つとして参考になさってください。

あおぞら銀行のチャートと日経平均株価指数を比較 紺色線:あおぞら銀行 ピンク色線:日経平均株価指数



2016年9月時点で管理人がチェックした銀行業銘柄

あおぞら銀行の売買をする場合にお勧めの証券会社

あおぞら銀行を利用して株式投資をするのでしたら、下記の証券会社の中から好みに応じて使い分けると良いかと思います。

当サイトの一押し
 知名度No1で取引手数料が安い。口座開設で2000円貰えます。:SBI証券
 1万円取引のキンカブ信用取引が常に無料と魅力満載   :SMBC日興証券
 手数料無料のフリーETF株主優待のタダ取り裏技に強み:カブドットコム証券

番外
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証券会社のコスト比較情報も御参考になさってください


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